In una mossa strategica per consolidare la sua posizione nel digital banking, Banca Sella ha acquisito il 100% di Hype, la fintech che aveva cofondato nel 2015. L’accordo, del valore di 85 milioni di euro, include l’acquisto della quota precedentemente detenuta da Illimity Bank, parte del gruppo Banca Ifis. Con questa acquisizione, Hype sarà completamente integrata nelle operazioni di Banca Sella, segnando un importante passo nella crescita e nell’innovazione nel settore fintech.
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La crescita di Hype
Hype, lanciata nel 2015 come startup sotto l’ala di Banca Sella, ha rapidamente guadagnato popolarità tra i giovani e i clienti digitalmente nativi. Offrendo una banking experience senza soluzione di continuità e mobile-first, è diventata una delle soluzioni bancarie digitali più apprezzate in Italia. Con oltre 1,9 milioni di clienti, Hype ha rivoluzionato la gestione delle finanze personali, combinando le funzioni bancarie tradizionali con l’agilità e la semplicità richieste dai consumatori moderni.
Nel corso della sua crescita, Hype ha attirato un ampio numero di utenti, diventando uno dei conti correnti digitali più utilizzati in Italia, con oltre 1,9 milioni di clienti.
Tuttavia, nel 2019, Banca Sella ha deciso di entrare in una joint venture con Illimity Bank, il cui obiettivo era quello di potenziare ulteriormente Hype e accelerare la sua espansione nel panorama fintech. In questo contesto, Illimity Bank ha acquisito una partecipazione del 50% in Hype, facendo sì che la proprietà della fintech fosse divisa tra Banca Sella e Illimity.
Pertanto, con questa acquisizione, Banca Sella torna ad avere il controllo totale di Hype, riprendendo completamente la proprietà della fintech che aveva cofondato. L’operazione segna la fine della joint venture e l’integrazione di Hype sotto l’ala di Banca Sella, anche se la fintech manterrà la sua indipendenza in termini di brand e approccio al mercato.
Cosa significa per Banca Sella
La decisione di Banca Sella di acquisire il pieno controllo di Hype arriva come parte di una strategia più ampia per potenziare la sua offerta digitale, rispondendo alla rapida adozione di soluzioni bancarie online e mobile. Con i consumatori sempre più orientati verso esperienze bancarie digital-first, l’integrazione della piattaforma di Hype con le solide infrastrutture di Banca Sella permetterà al gruppo di offrire una gamma più completa di servizi, soddisfacendo sia i clienti tradizionali che quelli più giovani e tecnologicamente evoluti.
Per Banca Sella, dunque, l’acquisizione rappresenta un passo cruciale nella sua strategia di trasformazione digitale. Nell’ambito dell’accordo, Hype manterrà il suo brand e la sua user experience indipendente, ma beneficerà delle risorse e della scala di una banca consolidata.
Banca Sella ha anche in programma di ampliare le offerte di Hype e migliorare l’efficienza operativa, sfruttando l’esperienza combinata di entrambe le realtà per accelerare l’innovazione. Ciò include l’adozione di tecnologie all’avanguardia come l’intelligenza artificiale, con l’obiettivo di migliorare l’esperienza cliente e introdurre nuovi prodotti finanziari.
Cosa significa per Illimity
Per Illimity Bank, l’operazione di cessione della sua quota del 50% di Hype a Banca Sella rappresenta un cambiamento significativo nella sua strategia di investimento e nel posizionamento nel settore fintech. Questa operazione ha diversi significati per la banca:
- Concentrazione sulla strategia principale: La decisione di vendere la partecipazione in Hype a Banca Sella rientra nel piano di Banca Ifis (di cui Illimity è una parte) di concentrarsi maggiormente sul credito alle PMI e su altre attività core legate al finanziamento tradizionale e alla gestione dei crediti. Illimity si sta infatti focalizzando su un modello più tradizionale di banca d’investimento e credito, lasciando andare parte delle sue partecipazioni in fintech per rafforzare la propria posizione in questo ambito.
- Ristrutturazione e ri-orientamento delle risorse: La vendita della quota di Hype potrebbe far parte di un processo di ristrutturazione per alleggerire la sua esposizione nel settore fintech, consentendo a Illimity di liberare risorse per concentrarsi su altre aree più promettenti dal punto di vista della redditività e della stabilità. Con la recente acquisizione da parte di Banca Ifis, la strategia di Illimity si sta spostando verso un modello bancario più tradizionale.
- Realizzazione di un guadagno finanziario: La vendita della partecipazione in Hype per 85 milioni di euro rappresenta anche una realizzazione di valore per Illimity, che ha probabilmente tratto vantaggio dalla crescita e dal valore di mercato di Hype. Sebbene la fintech fosse una joint venture, la cessione della quota consente alla banca di incassare un buon ritorno dall’investimento.
- Possibile riallineamento con i partner bancari: La vendita della quota a Banca Sella, che ha mantenuto un legame stretto con Hype sin dalla fondazione, può anche riflettere una riallocazione delle risorse verso Banca Ifis, che ha acquisito Illimity. Questo riallineamento potrebbe significare che Illimity e Banca Ifis preferiscono concentrarsi su altre operazioni o modelli bancari più legati ai finanziamenti tradizionali.
In sintesi, per Illimity Bank, questa operazione segna una strategia di disimpegno dal settore fintech per focalizzarsi su altre aree della finanza più in linea con i suoi obiettivi a lungo termine e la recente acquisizione da parte di Banca Ifis.
Un segno dei tempi per il fintech
L’acquisizione di Hype segna una tendenza crescente nel settore fintech, dove le startup digitali stanno sempre più cercando di allearsi con istituzioni finanziarie tradizionali per ottenere stabilità e scalabilità. Sebbene le fintech indipendenti abbiano avuto successo nell’offrire soluzioni innovative, la necessità di stabilità finanziaria, conformità alle normative e una base clienti più ampia le spinge verso alleanze o acquisizioni con attori più consolidati. Per Hype, questa acquisizione garantisce continuità nell’innovazione all’interno di un quadro finanziario robusto.
Quale futuro per Hype
Con il progredire dell’integrazione, sia Banca Sella che Hype sono focalizzate a garantire che il passaggio favorisca i clienti. L’esperienza bancaria semplice e intuitiva di Hype sarà arricchita dalle capacità bancarie di Banca Sella, creando una piattaforma più potente per individui e aziende. Questo segna un momento decisivo per il digital banking in Italia, con Banca Sella che ora è pronta a competere in modo ancora più deciso nel settore fintech, continuando a soddisfare le diverse esigenze della sua clientela.
